3月28日，國家金融監督管理總局重慶監管局召開重慶金融業加速服務新質生產力專題發布會，分享如何引領轄內銀行保險機構強化金融供給，支持重慶市推進現代化產業體系建設，加快培育發展新質生產力。

推動現代制造業集群培育壯大

國家金融監督管理總局重慶監管局以制造業重點產業鏈高質量發展行動為抓手，以加快打造“33618”現代制造業集群體系為重心，助力制造業補齊短板、拉長長板、鍛造新板，推動“提能優產”，塑造發展新動能新優勢。

一方面，充分發揮“金渝網”金融綜合服務網絡中樞作用，圍繞經濟運行體征“可感知”、產業發展態勢“可看見”、企業成長軌跡“可支持”宏中微觀三重目標，搭建“33618”數字金融服務系統，實現產業“劃群串鏈”、鏈群“整體感知”和鏈企“精准畫像”三大功能，為制造業延鏈補鏈、固鏈強鏈提供有力的數據支持。另一方面，配套落地“金融鏈長”“金融顧問”“行業專家庫”“金融服務評價”四項機制。

截至2023年末，重慶市制造業貸款余額5117.03億元，同比增長13.44%，高於各項貸款平均增速3.68個百分點，其中制造業中長期貸款佔比達到46.1%，同比提升3.3個百分點。制造業保險金額增長到1.37萬億元，同比提升7.89%。全市3大萬億級主導產業集群、6大千億級特色優勢產業集群、18個戰略性“新星”產業集群貸款余額同比增長20.59%、28.25%、25.76%。其中，新一代電子信息制造業貸款同比增長38.84%﹔生物醫藥產業貸款余額同比增長44.25%﹔衛星互聯網、生物制造、生命科學、元宇宙、前沿新材料、未來能源等6個未來產業集群貸款同比增長86.58%。

促進“科技-產業-金融”加速融合

國家金融監督管理總局重慶監管局加快構建具有重慶特色的科技金融政策體系、組織體系、產品體系和風控體系，暢通科創企業“微成長、小升高、高變強”的梯次型培育路徑，滿足專利研發、成果轉化等自主創新資金需求，不斷提高全要素生產率。

監管引領激發金融活力。該局印發銀行業保險業支持科技創新促進高質量發展若干措施、銀行業保險業支持高新技術企業和科技型企業“雙倍增”行動方案等，准確樹立監管導向。全市多家銀行保險機構出台科創專項支持方案、搭建服務專班，強化正向激勵，激發發展動能。

其中，工行重慶市分行打造科技金融“五專”體系，圍繞“416”科技創新戰略布局，全力提升服務科技創新的適配性、增強企業融資的獲得感。2023年，該行累計投向“33618”現代制造業集群體系貸款超2000億元，同比增長約43%，支持企業5700余戶，同比增長近21%。

建行重慶市分行聚焦科技型企業融資服務，建立全周期陪伴、全鏈條覆蓋、全集團協同、全維度支持和全生態賦能的“五全”服務體系，構建數字化支持、差別化政策和專業化保障的“三化”支撐體系，為科技型企業提供多元化、接力式、全方位的綜合金融服務。近三年，該行累計向全市科技型企業提供融資近1800億元。

政銀協作推進“雙鏈耦合”。該局聯合相關市級部門深化信息協同，共享科技型企業等白名單，推廣“知識價值信用貸款”“商業價值信用貸款”“技改專項貸”等專項產品，建立“園區+創新孵化器+產業聯盟+行業協會”的多維服務機制，強化創新鏈產業鏈“雙鏈耦合”。

以重慶銀行為例，該行探索“線上化+數字化+智能化”業務路徑，打造“白名單精准營銷—智能盡調快捷進件—自動輔助測額—線下決策審批—線上用款還款”的“科技快貸”模式，為科技型企業開辟綠色通道、配置專屬信貸額度、給予特定授權下放、實施利率優惠、提供定制化服務方案，以快速高效地審批和放款，保障企業資金需求。

傾斜資源助力“筑巢引鳳”。該局指導銀行保險機構推出一批定制化的金融服務，針對一流科技領軍人才、青年科技人才等，推出專門的個人金融服務項目，多家銀行保險機構推出專屬“人才信用貸”“新重慶人才險”等。

截至2023年末，重慶市高新技術企業、專精特新企業貸款余額2140.55億元、1164.18億元，同比分別增加29.35%、20.88%。

加快推進經濟綠色化轉型發展

國家金融監督管理總局重慶監管局在全國率先構建綠色金融系列標准體系，以新供給與新需求高水平動態平衡為落腳點，抓好綠色經濟、綠色技術、綠色產業發展機遇，用好用足綠色發展政策工具，助力全市企業搶佔綠色轉型發展新通道，推動產業綠色化發展。

建立地方綠色金融標准。搶抓重慶市作為首個省級全域綠色金融改革創新試驗區的重大契機，搭建綠色金融規制“四梁八柱”。系統制定促進綠色消費高質量發展工作措施、綠色融資業績評價辦法等一攬子開創性引領性政策制度，聯合發布授牌全市首批綠色金融機構17家，引領金融機構優化重塑組織架構、績效導向、業務標准。

加強綠色產品服務創新。該局引導銀行機構創新推出林權抵押貸、排污權抵押貸、新能源汽車補貼貸、取水權預質押貸、碳配額理財等330余款綠色金融產品，落地多筆國家和市級“首貸”﹔引導保險機構創新推進森林碳匯保險、可再生能源項目保險、環保技術裝備保險、軌道交通運營保險等試點，形成廣覆蓋、多元化、高質量的綠色金融產品服務體系。

以人保財險重慶分公司為例，該公司圍繞促進環境污染防治、保護綠色資源和生態環境、保障綠色產業發展、提升應對氣候變化能力、鼓勵實施環境友好行為，持續完善綠色保險服務體系和業務模式。2023年，人保財險重慶分公司環境污染責任險累計提供2336萬元風險保障，為清潔能源產業、綠色生產制造業累計提供92.65億元的財產險、責任險風險保障。

數據顯示，截至2023年末，重慶市綠色信貸余額7168.6億元，同比增長29.74%﹔綠色保險提供風險保障達到10124億元，同比增長37.5%。

引領農業領域現代化改造

值得一提的是，國家金融監督管理總局重慶監管局還以鄉村振興為抓手，推進生產力由“傳統”轉化為“新質”，發揮金融精准滴灌作用，及時引領“三農”領域加大應用科技創新成果，深入推進智能化轉型升級，加快建設具有完整性、先進性、安全性的現代農業體系。

在強化種業金融服務方面，該局指導銀行保險機構建立健全種業發展融資支持體系，對接市農業農村委重點企業名錄，按照“名單化、產品化、精准化”對白名單和戰略客戶給予政策傾斜，提供優惠利率定價，解決種業企業資金難題。

在打造智慧畜牧場景方面，梳理全市生豬、肉牛規模養殖場清單，推動全市670家養殖企業、農戶場景入駐，試點“視頻監管+AI點數”服務功能。

在推進高標准農田建設方面，創新金融產品，推進高標准農田項目試點、農村集體經營性建設用地試點，投放丘陵山區高標准農田建設貸款、農村集體經營性建設用地使用權抵押貸款，落地高標准農田建設工程質量潛在缺陷責任保險、政策性耕地地力指數保險等。截至2023年末，承保雜交水稻制種保險1.38萬畝，提供保障2810.47萬元，同比增長18.8%，智慧畜牧貸余額1.4億元，同比增長106%。

創新推動金融業本身數字化轉型

積極推動金融數字基礎設施建設，國家金融監督管理總局重慶監管局加快打造數據底座，構建金融數據治理監管框架，引導金融數據快速融入生產、流通、消費和社會服務管理等各環節，充分釋放數字要素價值。

搭建金融專題數據庫，該局整合內部金融數據和外部政務數據資源，形成全市體量最大、字段最全、更新最快、顆粒最細、質量最高的金融主題數據庫，數據量突破9600億條，支持科創、綠色、普惠等各類主體標簽化后一鍵提取、一鍵輸出。其中，民生銀行重慶分行將生態金融作為核心戰略，充分發揮生態金融數據海量性、交互實時性、業務網絡性的特點，著力創新“場景化+數字化”模式，直擊痛點，賦能長尾客戶發展。截至2023年末，該行已為超過5000戶重慶科創企業提供綜合金融服務。

建設多跨協同融資場景，該局與市發展改革委聯合建設“信易貸·渝惠融”數字服務平台，首次實現“政、銀、保、企、監”信用信息使用和監測，實名注冊用戶數33.4萬戶，獲評“全國中小企業融資綜合信用服務示范平台”。

豐富金融服務綜合場景，引導銀行保險機構創建“空中櫃面”“方言銀行”﹔整合水、電、氣、社保、醫療、教育等全市400余個繳費項目，打造雲繳費平台﹔研發全民安全駕駛大數據平台、開發農險APP、醫療大數據應用等。近三年電子交易替代率提高3倍，電子証照在銀行保險業務流程中的應用普及率大幅提升。（張睿）

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