此前，民生銀行重慶永川支行強化警銀聯動，成功堵截涉案賬戶可疑資金轉移，筑牢反詐防護牆，獲屬地公安機關書面表揚。

事發當天，劉某來到該行櫃台取款4萬元，櫃員詢問資金來源、用途及交易對手時，其對答如流，表示自己在當地一工地上班，入賬資金為工資，由於外貌特征與日常接待的工地打工者有明顯區別且回復不加思索，顯然對詢問有所准備，於是該行監控崗工作人員對其進行了更深入的詢問。

詢問中，工作人員發現該筆資金屬於“即到即取”，劉某拿出與交易對手的聊天記錄欲証明為工資，但聊天記錄大部分僅是紅包往來，交易頻率較高且少有對話，初步懷疑對方刪除、偽造記錄。隨即聯系本區反詐中心尋求協助，反詐中心查詢后反饋劉某交易對手異常，且取款人在本區無其他消費記錄，建議支行暫不取款，對該賬戶進行管控，解控取款需謹慎核查劉某提供的資料，監控崗工作人員立即告知劉某賬戶可疑需下調出金限額，加隻進不出賬戶控制等措施，對方表示無異議后離開。一段時間后，該賬戶開戶機構——成都分行某支行聯系永川支行告知劉某賬戶為涉案賬戶，由於支行攔截及時，才避免了涉詐資金轉移。（民生銀行重慶分行）

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