近日，光大銀行重慶分行通過精准風險管控與高效警銀協作，成功攔截一起利用大學生賬戶轉移涉詐資金的案件，有效保護了人民群眾的財產安全。

當日，李某自稱附近高校大學生，以日常使用為由至光大銀行重慶中央公園支行開立銀行卡。盡管開卡流程合規，但網點工作人員基於其年齡較小、風險防范意識相對薄弱的特點，嚴格執行賬戶分級分類管理的要求，為其設置了符合其特點的單日全渠道交易限額。這一審慎舉措為后續攔截異常交易提供了關鍵保障。

開卡當晚，該賬戶即發生大額入賬交易，因其全渠道限額原因，資金無法盡數轉出。次日，網點櫃台人員開展新開戶賬戶排查時發現異常，立即啟動警銀聯動機制，聯系渝北區反詐中心，反詐中心民警研判后指令開卡網點立即管控賬戶，當李某到櫃面試圖取現時，仙桃派出所民警迅速到場控制嫌疑人，並攔截涉詐資金7900元。

經警方初步調查，李某暑期兼職受他人誘騙，利用本人名下光大銀行卡為詐騙團伙轉賬洗錢，目前該案件正在進一步偵辦中，攔截的涉詐資金也將退還受害人。

未來，光大銀行重慶分行將持續強化風險監測能力，增強風險管理能力，深化銀警協作，為客戶資金安全保駕護航。（徐彥淳）

分享讓更多人看到