近日，中信銀行重慶金州支行憑借敏銳的敏銳嗅覺與高效的警銀聯動，成功攔截兩筆共計520萬元的涉詐資金，全額挽回企業損失，以實際行動踐行“金融為民”初心，彰顯了金融機構在反詐工作中的責任與擔當。

敏銳洞察！一筆“不對勁”的匯款牽出騙局

支行客戶經理在對某貿易有限公司日常回訪時，發現其賬戶將有大額資金過賬，但資金規模與日常經營嚴重不符，更讓人起疑的是，當被問及資金來源和用途時，企業方面始終含糊其辭。

“這裡面可能有問題！”職業敏感讓客戶經理立即警覺起來，支行當機立斷啟動風險排查，第一時間對該賬戶採取管控措施。這關鍵一步，為后續攔截資金爭取了關鍵時間。

跨城聯動！警銀協作織密反詐防護網

賬戶被管控后，兩筆大額資金接踵而至：河北辛集市A企業的200萬元、廣西南寧市B企業的320萬元。由於賬戶已被“鎖定”，資金無法正常入賬，暫時處於挂賬狀態。

時間就是金錢！支行立即啟動應急機制，一邊將情況同步至分行運營管理部及石家庄分行打通跨機構協作通道﹔一邊緊急聯系辛集市、南寧兩地公安機關，建立實時溝通群，層層穿透核實交易背景。

很快，警方傳來確認信息：兩筆資金均為“冒充領導”詐騙的涉案資金。隨即銀行啟動應急處置流程，迅速將520萬元全額返還至受騙企業賬戶，實現資金“零損失”。

多方點贊！以責任擔當筑牢金融安全防線

此次高效攔截，不僅讓受騙企業鬆了口氣，更收獲了多方肯定---辛集市反詐中心專門發來書面感謝信，受騙企業也送上錦旗與感謝信，連連稱贊中信銀行“反應快，靠得住”。

中信銀行重慶分行表示，將以此次事件為契機，持續扎緊賬戶管理的“籬笆”，通過升級風控系統異常交易識別能力，深化與警方的數據共享與應急聯動，同時加大企業反詐宣教力度，切實履行金融機構社會責任，以專業服務筑牢區域金融安全防線，讓詐騙分子無機可乘。（中信銀行重慶分行）

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