建行重慶市分行認真落實反詐工作要求，堅持“人防+技防”雙輪驅動，積極落實警銀聯動機制，不斷細化櫃面風控標准、強化全員反詐賦能、迭代智能監測模型，將反詐工作抓細抓實、落地落效。近期，該行觀音橋支行、高新區分行、南坪支行接連出擊、精准阻詐，成功攔截多起電信網絡詐騙案件，以實際行動彰顯國有大行的責任與擔當。

警銀聯動反詐。建行重慶市分行供圖

細致研判取現疑點 精准阻斷理財詐騙

8月的一天，建行重慶觀音橋蔚藍世紀支行通過精准排查，成功攔截一起典型虛假網絡理財詐騙，有效守護群眾資金安全。

當天，一名中年女性客戶到網點准備支取5萬元現金，自稱用於支付貨款。業務辦理中，反詐系統觸發風險預警，通過進一步核查，發現其賬戶呈現的典型涉詐特征。經判斷，該客戶可能為電詐受害者。網點立即啟動雙人研判機制，櫃員聯合營運主管深度核查交易背景，並第一時間聯動屬地派出所到場處置。

民警現場核查確認，客戶手機安裝有詐騙偽裝軟件，且長期被不法分子以參與高回報理財等詐騙話術洗腦，拒不認可被騙事實。為切實守護群眾財產安全，民警將客戶帶至派出所開展后續處置，最終該賬戶上的5萬元涉案資金被成功全額攔截。

前移櫃面防控關口 警銀聯動斬斷詐鏈

建行重慶高新區分行持續筑牢櫃面反詐第一道防線，嚴格落實大額取現核查、異常交易動態監測制度，將反詐風控端口前移，實現風險早發現、早預警、早處置。

9月2日，客戶張某前往該行熙街支行辦理取現業務，智能風控系統提示其賬戶符合涉詐賬戶的相關特征，且客戶神色可疑，言語含糊。網點員工立即穩住客戶，同步第一時間向高新區反詐中心報送可疑線索。警方迅速核查研判，確認該筆2.8萬元資金涉詐，成功實現全額攔截。

時隔半月，反詐再戰告捷。9月15日，該網點依托智能風控系統預警，精准鎖定潛在受害客戶楊某。工作人員即刻放緩業務辦理流程，細致溝通排查、精准拆解詐騙套路，快速聯動警方介入處置，成功截停被騙資金3萬元。

建行重慶高新區分行依托功能強大的風控系統以及嚴謹規范的風控操作，借助快速高效的警銀聯動模式，短時間內有效處置兩起反詐案例，為群眾挽回了經濟損失5.8萬元，獲得重慶高新區打擊治理電信網絡詐騙工作協調機制辦公室書面表揚。

客戶表達感謝。建行重慶市分行供圖

大額取現藏風險 警銀聯動筑牢“防護牆”

“多虧你們攔住我，不然我辛苦攢下的錢就被騙子全部騙走了！”客戶胡女士對建行員工豎起大拇指。

時間回溯到9月17日，當日，胡女士行色匆匆來到建行重慶南坪萬壽橋支行要求取現8萬元未到期定期存款，稱需用於“老伴住院”及“還款”。櫃員在問詢中發現其用途表述前后矛盾、情緒急躁且拒絕提供子女聯系方式，立即啟動雙人研判，基本斷定客戶遭遇詐騙后，迅速上報轄區南坪派出所。在民警與銀行工作人員的雙重勸導下，胡女士最終吐露實情：其接到冒充“子女”及“交警”的詐騙電話，謊稱酒駕被拘需現金“疏通關系”。民警通過戶籍系統聯系到其遠在澳大利亞的親生女兒，視頻通話証實子女平安，騙局當場揭穿，客戶資金得以保全。

反詐工作關系著社會的和諧安定和人民群眾的幸福生活。接下來，建行重慶市分行將持續深化警銀常態化聯動機制，夯實全員反詐專業能力，優化風險防控體系，精准壓降涉詐風險，堅決遏制電信網絡詐騙高發態勢，以專業、高效、扎實的金融風控工作，全力守護人民群眾財產安全，持續提升群眾金融領域的獲得感、幸福感、安全感。（建行重慶市分行）