工行重庆合川北环路支行:打击非法开卡阻止潜在风险

2019-9-22  来源:人民网-重庆频道
 

  根据《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行在进行初期客户信息建档时,要充分了解其真实用途、客户身份信息及开卡意愿,从而在源头上把好安全关,防范潜在风险。

  工行重庆合川北环路支行地处汽车站附近,网点周边流动人口多而复杂,在每日大量的开卡业务中,客服经理们作为防止非法开卡的第一道“关口”,必须要准确识别客户群体,深入了解其业务执行意向,及时洞察、捕捉可疑行为,以此保证业务的稳健运行,维护正常的金融秩序,营造良好的市场环境。

  2019年8月21日,两名外地男子来该支行要求开立个人结算账户。经初步交流,运营主管发觉两人对开卡用途等信息表述得含糊不清,于是立马想到在晨会学习的风险提示中有关非法开卡人的特征:文化程度不高,结伴开户;阐述开户用途存在前后矛盾的情况。

  基于两人皆有类似的可疑特征,运营主管高度警觉,要求客户提供异地开户的合理理由,两名男子表示,自己是在合川当地打工,单位要求开立工资卡,言语间显得有些含糊其辞。为了核实准确,运营主管提出请其提供单位的工作证明,并告知需上门核实后再开卡。话音未落,两名男子神色大变,随即慌忙离开网点……

  该行相关负责人表示,开户属于源头性风险,一旦开立不合规的账户,极有可能为不法分子实施诈骗等违法行为提供便利条件,发生买卖账户等不法行为。

  “我们在办理业务过程中应加强客户身份识别,要认真落实账户实名制,切实履行事中审核职责,多问客户几个‘为什么’,强化对客户身份背景和工作单位的调查核实,判断客户开户是否具有合理性,从源头上杜绝风险。”(彭国威、李金、巩艳)

(责编:陈琦、张祎)

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