“工行温度”点亮生活之美系列报道之四·安心篇

工行重庆市分行:练就慧眼识骗局 守住客户“钱袋子”

2020-11-3  来源:人民网-重庆频道
 

  人民网重庆11月3日电 防范金融诈骗,是金融机构担负的重要社会责任。一直以来,中国工商银行重庆市分行(以下简称“工行重庆市分行”)切实发挥国有大行的责任担当,全力保护金融消费者权益。为了有效保障客户资金安全,该行不断增强风险预判能力,完善风险防控手段,提升风险应对水平,给客户带去安心、放心的金融服务。


为客户现场提供金融服务和咨询。工行重庆市分行 供图

  阻止电信诈骗

  “多亏了你们的高度警惕,帮我走出了这场骗局!”客户万先生的感激之言,道出了工行重庆市分行许多客户的心声。

  今年7月13日,万先生着急地来到工行重庆丰都支行营业部询问汇款能否实时到账。他的焦急引起大堂运营主管的关注,耐心询问之下,万先生表示之前接到一个自称是工行员工的电话,说退役军人事务局委托有一笔4万元的退伍军人安置费要汇到自己账户,前提是先汇过去1000元,并且不能告诉任何人。

  当大堂运营主管听说万先生已经退伍15年,立即意识到这是一起典型的电话诈骗。随后,他耐心细致地告诉万先生,退伍军人安置费在退役之时就会发放,并且由当地民政局或退役军人事务局核实信息,不会收取任何手续费。听完,方先生才恍然大悟,立即停止汇款。

  凭借优秀的职业素质、高度的职业敏感、丰富的工作经验,工行重庆市分行的员工阻止了一起又一起电信诈骗案,帮助了众多客户远离金融诈骗、保障资金安全。

  工行重庆沙坪坝新桥支行网点运营主管在一次自助区巡查时,发现一位客户在ATM机前迟迟不愿离开。原来,客户的孩子通过QQ让他交报名费,因汇款账号是邮箱,ATM机无法操作。运营主管一边告知汇款到对方邮箱一般是通过手机银行操作,一边关切的询问他是否熟悉此邮箱号。当听闻客户并不熟悉时,运营主管初步怀疑客户遇到了电信诈骗,立即劝其联系孩子核实。当客户听到孩子说“我的QQ被盗号了”时,一下子醒悟过来,停止向对方汇款,及时挽回了损失。

  护好国有资产

  从对新开户客户做好风险提示及信息了解、核实完善存量客户信息,到对资料存疑客户作近况了解并进一步完善资料等,各环节职责明晰、责任落实,筑牢银行一线“防火墙”。在具体工作中,工行重庆市分行员工按要求做好每一个细节,多看、多问、多核实,认真执行业务办理的相关流程,严守风险防控第一道关卡。

  今年5月14日,一位客户持某公司营业执照、身份证原件等资料到工行重庆垫江牡丹支行申请开立单位基本存款账户。主管受理后,按照“一看二问三隔离”的工作要求,询问单位名称及注册地址,并告知“根据人民银行账户管理规定,银行在受理后,将尽快安排人员上门核实注册地址、经营场所、经营状况等情况,在相关信息核实完成后,两个工作日后方可办理账户开户手续”。5月18日,工行重庆垫江牡丹支行负责人本着“严格执行规定,不影响业务拓展,不将风险账户引入”的原则,到该公司注册地了解情况,却发现客户公司与资料不符。最终,客户承认是帮一位被列入失信名单的朋友注册公司并办理开户,其提供的地址是虚构的,以为公司有较高的注册资金而怀着侥幸心理。

  正是网点客服经理、运营主管和网点负责人严格执行单位结算账户开立工作步骤法和分行专项治理工作方案的相关规定,在办理业务过程中,对可疑行为举止严加观察,从细节中发现问题,及时实地进行尽调,有效防堵了这次风险账户的开立。(胡虹、李敏)

(责编:陈琦、张祎)

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