一直以来，交行重庆市分行秉持“风险为本”工作思路，在人行重庆营业管理部和交总行的指导和支持下，提出“强化全员参与意识，建立基层单位联动机制”“强化教育培训”、“强化公众宣传”等七个强化理念，多措并举推动该行反洗钱工作取得显著实效。

　　2021年，在人行重庆营管部公布的2021年辖区反洗钱义务机构有关工作情况评选中，交行重庆市分行荣获2021年度重点可疑交易报告及配合反洗钱调查优秀机构第三名和“反洗钱优秀创新项目”第三名，实现了新的突破。

　　切实履行反洗钱义务 夯实基础工作

　　交行重庆市分行积极履行反洗钱各项义务，持续优化反洗钱工作流程。在效能发挥上，充分体现反洗钱工作领导小组的职能作用，进一步完善反洗钱内控机制建设、客户身份识别、客户风险等级划分、可疑交易报告等工作，分支行联动，不断夯实反洗钱基础工作。

　　结合实际情况，创新采用网点承包制，将评级、监测以及网点检查等反洗钱基础工作统一落实到具体责任人，打通中间环节，高效运用扁平化管理，从源头上获得一手信息，及时发现并预判风险，切实建立反洗钱屏障，确保各项工作措施能够有效落地，提升制度执行力。

　　同时，加强同监管的汇报沟通工作，及时掌握最新政策动向和洗钱风险趋势，并筛选多条有价值线索报送，获监管单位肯定。

　　科技赋能反洗钱监测 完善金融支撑

　　值得一提的是，交行重庆市分行充分发挥金融科技对反洗钱的支撑作用，精准识别和高效管控风险，阻断洗钱资金流动链条，维护金融安全。

　　该行在沿用交总行统一系统的基础上，自主研发创新型监测工具，配合可疑交易监测系统，建立多维度、常态化快速排查机制。

　　据了解，该工具作为可疑监测模型的有力补充，实行T+1日数据筛选，第一时间发现异常交易，加强监测与分析，建立健全监测、分析、报告、管控的全链条工作机制和操作流程，提升反洗钱数据监测分析效能。2021年，该行通过报表监测管控账户高达4000余户，同比增加100%，切实提升了该行洗钱风险防控水平。

　　加强公众反洗钱宣传 践行社会责任

　　为进一步提高群众对反洗钱工作的认识，营造良好的反洗钱社会氛围，提升防范和化解洗钱风险的能力。交行重庆市分行持续强化反洗钱宣传，截至2021年底，该行累计开展宣传活动100余次，受众达4.6万余人次。

　　据悉，该行下辖各支行不仅以厅堂为阵地，开展日常反洗钱宣传工作，还频繁开展“进校园、进工厂、进社区”等活动，重点针对学生、老人、残疾人、小商户等群体进行宣传。

　　除了传统的宣传形式，该行还不断开拓创新，借助美篇、抖音和网络直播等线上媒体，形成良好的“新形式、新渠道、新载体”线上宣传态势。不久前，该行青年员工总结反洗钱要点，原创制作《反洗钱DISCO序曲》短视频，以简明的词句和动听的旋律创新普及反洗钱知识，赢得外界强烈反响和关注，并获得人行重庆营管部2021年义务机构反洗钱宣传短视频奖项。

　　交行重庆市分行相关负责人表示，作为有责任、有使命、有担当的国有大行，交行始终致力于高效履行反洗钱义务，深化反洗钱工作建设和管理，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪。未来也将持续提升反洗钱工作质效，为保护人民群众资金财产安全，维护金融稳定贡献交行力量。（交行重庆市分行供稿）

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