近日，民生银行重庆南坪支行成功堵截了一起涉诈资金转移案件，配合公安机关抓获涉案嫌疑人，杜绝了不法分子利用银行卡进行违法犯罪活动的隐患。

8月一天下午，一年轻男子到民生银行南坪支行柜台要求取现47000元。柜台工作人员按要求核实客户信息，发现客户年龄、职业等综合用户画像符合可疑关注人员画像特征，于是进一步查询账户交易明细，发现半小时前其账户接收了两笔不同个人的资金转入，资金短时间内由不同人转入且立即柜面取款，符合可疑交易取现特征。工作人员还发现该账户长期未使用，前一日晚间有10元的小额快进快出交易，疑似进行账户试探……

综合以上种种可疑特征，该行工作人员顿觉异常，立即将这一情况进行上报。柜台主管询问客户为何刚收到汇款就要立即提现的原因时，年轻男子吞吞吐吐，表示是朋友借款，却无法说出转款朋友姓名及渠道，复又表示朋友也是找其他人借的钱，整个过程言辞闪烁，含糊其辞。民生银行南坪支行随即将情况上报南岸区公安局反诈中心，反诈中心迅速通知辖区内派出所民警到该行进行调查取证。同时，该行以柜台刚有客户大额取款现金量不够，需等待后台调拨现金为由拖延稳住客户，并通知支行厅堂及安保人员密切关注年轻男子动态，防止其离开网点。

随后派出所民警赶到，将该男子带往派出所做进一步的调查。民生银行南坪支行也立即对此账户采取了只进不出的加锁控制措施。当晚，该账户被深圳市公安局司法冻结止付。

随着打击治理电信网络诈骗力度的不断升级，涉案资金转移方式从网银、手机银行、快捷支付等非柜面渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，这对银行柜面风险研判提出了更高的要求。此次民生银行重庆南坪支行在办理业务过程中，以高度的责任感、扎实的专业能力和敏锐的洞察力，准确识别可疑行为，警银联动，快速控制不法份子，对账户有效管控，有效拦截涉诈资金转移，筑牢了防范电信诈骗“最后一道防线”，切实守护好群众的“钱袋子”。（民生银行重庆分行 供稿）

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