近年来，农发行重庆市分行紧紧围绕总行“六个坚持”总体战略、“四个全力”发展战略和“传承、创新、夯实、提高、加强”的工作要求，采取有效措施推进“合规农发行”建设，不断夯实内控合规管理基础，以合规护航高质量发展。

截至2022年10月末，累计投放贷款404亿元，投放农发基础设施基金41亿元，贷款余额1955亿元，单位贷款增量居重庆市金融同业前列，信贷资产资产质量保持系统先进水平。连续多年被重庆银保监局评为案防“绿牌”单位，获得当地监管部门消保、金融、普法等竞赛集体奖项6个，被中央宣传部、司法部评为2016-2020年全国普法工作先进单位。

在宣传合规文化上发力  拧紧教育引导“思想开关”

多年来，农发行重庆市分行坚持风险合规文化宣贯“头雁先行”，打好合规文化宣传组合拳，全员合规意识不断提升，不愿违规、主动合规的良好合规文化软环境已逐步形成。

突出政治引领，以上率下强推进。该行党委高度重视合规管理工作，将风险防控和合规管理视为业务发展“生命线”，持续发力、久久为功。常态化开展警示教育，带头剖析违规案例，以案为戒、以案促改，发挥警示震慑作用，促使员工从被动合规转变为主动合规。构建“1+3+6”联系行机制，上下联动抓经营、强管理、疏堵点、解难题、保合规。开展“一把手谈风险讲案防促合规”活动，重庆市分行行长带头授课，辖内36个分支机构行领导谈风险、讲案防、促合规、谋发展，发挥“领头雁”作用。

打造宣传阵地，厚植根基抓教育。该行统一印制风险合规文化海报、文化手册、文创书签5万份，辖内36个分支机构积极打造多元化风险合规文化宣传墙、宣传长廊及宣传园地，在营业场所通过电子显示屏持续展播合规宣传片，合规文化手册学习实现全员覆盖。

构建多元载体，浓厚氛围展形象。该行编发合规护航发展主题文化月活动周报、合规建设简报，宣传合规教育宣传优秀做法，建立了合规工作微信群、编发合规工作辅导，开展监管、行内制度解读。辖内万州分行开展“我是合规第一责任人”活动，营造“人人事事讲合规，时时处处防风险”浓厚氛围；黔江分行开展合规宣誓活动，不断增强全员规矩意识和合规意识；涪陵分行、城口县支行举办“合规护航发展”主题征文演讲比赛，共话合规履职担当促发展；北碚支行谱写合规歌曲，制作合规宣传MV，唱响风险合规文化理念；沙坪坝、潼南支行等组织开展制度讲堂、职工夜校、青年座谈、知识竞赛、撰写心得体会、拍摄宣传视频等行动，打好合规文化宣传“组织拳”。

在完善管理体系上着力  扎紧管人管事的“制度笼子”

农发行重庆市分行持续完善合规管理机制，将合规文化理念贯穿制度流程和系统控制中，全面推进外规内化和制度先行，实现合规文化与制度有效衔接，持续推进合规文化建设融入业务经营管理、员工日常行为规范和具体岗位操作。

建立合规保障机制，推进合规文化建设融入业务经营管理。该行将联合监督工作委员会办公室、市场乱象整治和案件防控领导小组办公室、整改工作领导小组办公室、反洗钱领导小组办公室设在内控合规部门；将内控合规部门纳入财务审查委员会，集中采购管理委员会、风险与内控管理委员会、信贷资产处置委员会等作为部门委员；内控合规部门派员列席贷审会、贷后管理例会，促进操作流程可追溯、监测可到达、风险可把控。在开展的重大项目对接、项目储备“四季常青一片林”、支农资金筹集“颗粒归仓”等重点工作中，充分发挥内控合规保障作用，做好法律服务和合规咨询工作，今年以来累计开展法律和合规咨询449次。组织投放农发基础设施基金以来，突出授权、合同等法律合规保障，从总行成立农发基金公司，到首笔基金投放，用时不到24小时，成为全国金融系统首个运用政策性金融工具服务稳经济大盘的典型案例。

建立联防联控机制，推动合规文化建设融入员工行为规范。定网格，确保全员覆盖，该行将员工纳入相应网格单元，将各级机构员工编入固定网格单元，人人都是“监督员”、人人都是“信息员”；定重点，锚定网格特点着力，各网格单元结合业务、岗位及人员特点，明确本网格案防重点，确保各项案防措施下沉到网格；定职责，明确网格监督任务，定网格长、副网格长、格员、案件防控领导小组“四项”职责，明确了网格监督任务；定措施，促责任落实到位，建立网格单元案件风险排查《自查表》和《汇总表》，落实格员“自律”、格员间“他律”、网格长“律他”要求；定要求，实现案防抓早抓小，采取有效措施强化案防体系和案防能力建设，做到“我的合规我负责，他的合规我有责”。

建立政策研究机制，推进合规文化建设融入全行战略规划。该行加强对国家及地方出台政策、规划和方案等的收集和分析，并对带有全局性、战略性、方向性的问题进行调查研究。同时定期召开政策研究会议，开展分析交流，推进外规内化合规展业。今年以来，该行新制定或修订规章制度13个；围绕提高内部监督有效性、项目市场化运作等课题，党委班子成员带队开展7项课题研究，各分支机构、各处室认领40余项课题研究，着力把调研成果转化为推动高质量发展的生产力。截至目前，2项课题成果获市政府领导批示，4项课题被总行采编。

在创新特色举措上加力  绷紧内部管理的“合规之弦”

在连续五年开展内部基础管理“强化年”“深化年”“夯实年”“提升年”“巩固年”活动基础上，今年以来，农发行重庆市分行组织开展了条线精细化管理、信贷基础管理年等活动，创新汇报《汇编禁止性条款红皮书》，深入推进“合规+”系列活动，用特色举措助推内部管理水平不断提升，各项工作合规高效开展。

坚守红线与底线，创新汇编“禁止性条款红皮书”。汇编并在全辖发布了《禁止性条款红皮书》，划出经营管理和业务操作“红线”“底线”，对加强合规教育，普及合规知识，规范员工职业行为，促进外部政策法规及内部规章制度在法治、合规轨道内贯彻落实，为强化合规风险管理规范化、标准化提供重要支撑。

强化流程与控制，创新条线精细化管理落实“不贰过”机制。为进一步提升内控管理质效，探索各条线精细、精准管理的有效模式，构建“不贰过”长效机制，农发行重庆市分行开展条线精细化管理活动，精准掌握条线内部管理的关键点、空白点和薄弱点，并根据调研情况，开展精细化管理视频辅导14期，切实帮助基层行解决难题、打开局面，促进内部基础管理水平不断提高。

统筹发展与安全，创新开展合规+系列主题活动。创新工作方式方法，推进“合规+党建”，实施党建领航工程“3+2”五年行动计划，巩固提升党的建设；推进“合规+廉政”，深入开展“一创四讲”清廉文化建设“五项行动”，筑牢拒腐防变的思想堤坝；推进“合规+信贷”，开展信贷基础管理年活动，组织全辖433名客户经理参加制度考试，按月召开全辖贷后管理例会，提升贷后管理水平；推进“合规+财会”，推进财会全流程标准化管理，编制三年滚动预算，财务资源配置进一步优化，推行更加科学的预借预还费用管理体制。

在人才队伍建设上用力  锻造内控合规的“中坚力量”

此外，农发行重庆市分行坚持人才兴行的理念，积极通过培训讲座、培养选拔等方式，提升全员合规意识和能力，打造了以“繁星计划”统领的青年干部队伍建设体系。

垂直化人才管理强保障。率先开展内控合规垂直管理试点工作，在系统内率先完成全部县级支行“三合一”专员遴选配备，配齐32名“三合一”专员和103名兼职风险合规专员，明确纪检、内控合规、风险管理和员工行为管理等四方面职责，细化考核标准，强化履职管理，打通监督“最后一公里”。

全方位人才选拔增潜力。成立市分行人才工作领导小组，组织实施人才兴行工程，健全人才引进、培养、评价、选拔、流动、激励和保障机制。实施“繁星计划”，加大对优秀年轻干部培养选拔力度。设立调查评估中心、信用审查中心和放款监督中心“三个中心”和人才库，严把准入、审查、用信、贷后管理四个关口，优化队伍布局，办贷流程逐步整合，信贷基础管理水平显著提升。

常态化人才培训提基础。围绕法治农发行、合规农发行建设，开展法律法规合规知识讲座，逐年对新入行员工及新转岗、新提拔干部开展合规教育培训，提升合规履职能力；创新开展“以老带新”系列讲座，在全行范围内选定经验丰富、业务熟练的干部员工，开展“老信贷讲信贷”“老会计讲财会”“老行长讲管理”特色讲座，立足业务发展和工作实际，讲授传统做法、优秀理念、先进经验，破译重点难点，探索改革创新等，充分发挥以老带新作用。活动开展以来，累计举办专题讲座10期，各分支机构、各处室召开交流座谈会93次，参与人数近3000人次，编发学习讨论情况汇编14期。（董雪）

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