今年以来，华夏银行重庆分行积极响应金融系统打击电信网络诈骗犯罪的工作要求，践行“金融为民”理念，切实履责，重拳出击，深层次筑牢金融反诈防线，有力保障了客户的资金安全。同时，不断丰富多元宣传载体，通过开展形式多样的活动，营造全民反诈氛围，共筑金融消费诚信环境。

厅堂管家提供金融服务。华夏银行重庆分行供图

做好反诈预警 守好居民“钱袋子”

“我需要尽快汇一笔转账手续费，请问怎么操作呀？”近日，70余岁的客户吴某急匆匆地来到华夏银行重庆某支行办理汇款业务，声称要给男朋友汇转账手续费。

因正常的汇款不需要手续费，当班主管立即引起了警觉，便询问客户为什么要汇转账手续费。客户表示，男朋友在国外给自己汇了100万元款项到华夏银行卡上，但必须先转3000元兑换费用才能收款，说着便拿出其男朋友转账过来的凭证。

当班主管发现该凭证上注明有“此国际交易规定，必须先支付国际货币外汇兑换费用，才能将资金兑换至受益人银行账户，国际货币兑换费3000元。”然而，经仔细查看，当班主管确认汇款凭证为“电脑P图”，凭证上新录入的内容与原始凭证有肉眼可见的区别。经过提示，客户最终意识到自己被骗，当即取消了汇款，避免了资金损失。

无独有偶，近日，客户谭某被华夏银行重庆分行监测模型识别为账户“快进快出”模型，营业室经理随即电话联系谭某了解情况。谭某表示，自己支付的货款均为本人转出。营业室经理经过审慎分析后，对该账户进行了暂停非柜面措施，并电话告知客户尽快前来银行网点重新识别。

当天下午3:30左右，谭某来到柜台，告诉工作人员，自己是一名全职妈妈，因老公外出务工，一个人在家带娃。期间，一直与某短视频平台认识的网上人员进行微信联系，对方告知谭某，通过打赏转账，每天可获得几百甚至几千元的“好处”。一开始吴某进行打赏操作，确实获得了几百元，便认为该操作为合规操作。直到接到华夏银行重庆分行的电话后，谭某第一时间通过微信联系对方，告知银行要求提供支付依据，当微信发出几分钟后，谭某被其拉黑，平时支付款项的网站也无法进入。直到这时，谭某才意识到自己被骗，随即赶到银行。

听了谭某的述说后，华夏银行重庆分行营业室经理立即安抚该客户情绪，并告知客户这是一起电信诈骗。了解到该客户当日已转出1万多元且对方失联后，立即协助客户向反诈中心及公安机关报案。客户对华夏银行重庆分行的服务表示肯定，并感谢银行的及时提醒，“要不是你们及时打电话告知，我可能损失得更多，感谢你们！”

吴某、谭某是华夏银行重庆分行积极做好群众反诈防诈预警的具体缩影。据悉，为了更精准地做好金融反诈防诈，华夏银行重庆分行自主开发上线了电诈防控预警模型，自投产使用以来，累计报送把关堵口89起，管控资金229万元；及时发现可疑线索、协助公安机关抓获电信网络诈骗嫌疑人2起，有力打击了电信网络诈骗犯罪，守护好人民群众的“钱袋子”。

警银联动齐发力 筑牢反诈“防火墙”

今年以来，华夏银行重庆分行严格落实账户管理要求和风险防控措施，聚焦客户身份识别和现金管理，加强客户尽职调查的管理，不断强化员工与客户的反诈识别能力。同时，加强警银双方沟通协作，共享风险信息，形成打击治理电信诈骗工作的强大合力。

近日，客户邓某至华夏银行重庆大渡口支行办理现金取款业务，因该客户前期被九龙坡支行因“他行涉案账户”采取暂停非柜面控制措施。华夏银行重庆大渡口支行经办柜员积极与九龙坡支行取得联系，查询得知客户银行卡余额7万余元，均为当日短时间内分4笔从不同个人银行转入，未备注资金用途，客户无法阐述款项来源，仅以他人还款作为敷衍。

九龙坡支行高级授权柜员对比账户前期交易，发现账户不久前进行了小额测试，行为十分异常，初步判断该账户疑似电信诈骗账户。同时，提示大渡口支行不要为该客户办理取款业务，请客户出示相应凭据后至开户行办理。为防止客户再更换网点取现，九龙坡支行立即对该账户采取了“只收不付”控制措施，并向九龙坡区反诈中心汇报此异常情况。

九龙坡区反诈中心经查询，确认邓某行为可疑。为配合九龙坡区反诈中心抓获涉案账户嫌疑人，待客户再次来到九龙坡支行，工作人员立即通知反诈中心，大约15分钟后，两名警察到达支行，带离涉案账户嫌疑人。最终，经九龙坡区反诈中心调查，确认该账户为涉案账户，华夏银行重庆分行通过“警银联动”，成功堵截诈骗资金75800元。

聚焦重点人群 精准开展反诈宣教

“能帮助我们预防各种电信网络诈骗的手机软件是什么？请作答！”近日，一场以“网络安全周暨反诈我先行”为主题的宣传活动在重庆市大渡口区跃进村街道堰兴社区举行。华夏银行重庆大渡口支行作为参与单位之一，与大渡口区委网信办、区金融发展中心、跃进村派出所一起，在现场设置反诈宣传摊位，通过游园会的形式，与居民互动，宣传电信网络诈骗及网络安全知识。

“电信网络诈骗具有手段多样性、行为隐蔽性、成本廉价性等特点，平时要擦亮双眼。”活动现场，跃进村派出所民警向市民普及电信网络诈骗相关知识，通过生动活泼的案例分享，让广大市民进一步增强反诈意识。

“天上不会掉馅饼，老年人群要特别注意不要贪小便宜，很多声称免费的东西才是最贵的。”“年轻人一定要谨慎，小心网络刷单挣钱这类诈骗套路。”华夏银行重庆大渡口支行的工作人员则化身成为反诈“宣传员”，聚焦老年人群、在校学生、社区居民，进行电信网络诈骗及网络安全知识普及与宣讲。

“这个宣传活动非常好，既参与了游戏，又学习到了反诈知识，今天听了大家的分享，才知道电信诈骗门道有多深，回家后我也会多提醒家人注意。”现场参与了此次活动的社区居民刘女士说道。

为高效打击电信网络诈骗犯罪，华夏银行重庆分行主动作为，精准开展反诈防诈宣教。在日常工作中，首先将营业大厅作为宣传的主阵地，循环播放各类反诈宣传片，并在明显位置摆放宣传折页等资料，以便客户随时翻阅。同时也主动出门，走进社区、商业街等，在开展业务之余主动宣传，用典型鲜活的宣传案例，向客户传达反诈知识，引导高危易受骗群体不听不信，不贪图小便宜。

华夏银行重庆分行相关负责人表示，下一步，将始终践行“金融为民”的理念，不断加大防范电信诈骗宣传力度，强化日常甄别及劝阻能力，全力守护人民群众“钱袋子”。（张睿）

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