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以案说险 | 汉口银行重庆分行提醒市民防范虚假征信诈骗

2023年10月09日10:56 |
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近期,虚假征信类诈骗案件高发频发,为加强预警,保护群众财产安全,汉口银行重庆分行以案说险,整理虚假征信类诈骗案件特点和手段,帮助市民切实防范诈骗风险,守护好自己的“钱袋子”。

什么是虚假征信类诈骗?

虚假征信类诈骗是指骗子冒充各种平台客服人员,用专业术语如“影响个人征信”“注销贷款”“消除贷款记录”等进行诱骗,引导受害人贷款后转账到骗子指定账号,实施诈骗。

【典型案例】

此前,王某接到一名自称银行监管部门处理高息贷款工作人员的电话,听到对方说有贷款逾期造成不良记录,将影响个人征信。经过一番交流,王某相信对方身份,并按指引先后3次向所谓的中国银保监会(该机构现已变更为国家金融监督管理总局)认证对接账户的3个不同账号转账,共计25万元,其中23万元为王某从3个金融平台借贷的款项。“你还用过哪些银行卡和贷款APP?”当对方一再问及该问题时,王某方才醒悟过来,意识到上当受骗。

【案例分析】

该类诈骗作案手法通常如下:

第一步:假冒身份。冒充银行、银保监管理部门工作人员或网络入贷款平台工作人员,与受害人建立联系(诈骗话术如:“你注册过某金融机构的学生账号,需要注销,若不注销,要缴纳高额滞纳金,还会对个人征信有影响”)。

第二步:骗取信任。谎称受害人之前开通过校园贷、助学贷等账号未及时注销,需要注销相关账号,或谎称受害人信用卡、花呗、借呗等信用支付类工具存在不良记录,需要消除相关记录,否则会严重影响个人征信。

第三步:实施诈骗。以消除不良征信记录、验证流水等为由,诱导受害人在正规网络贷款平台或互联网金融APP进行贷款,并转到其指定的账户,从而诈骗钱财。

【风险提示】

本案易受骗群体为在校大学生、毕业生或经常网购群体。汉口银行重庆分行提醒该类群体——

如果对个人征信存在疑问,应当通过官方渠道进行咨询,不要轻信陌生来电。凡是声称消除“校园贷”记录、升级学生账户或者清除不良记录,否则会影响征信,要求转账汇款或验资刷流水的,都是诈骗。(汉口银行重庆分行 供稿)

(责编:盖纯、刘政宁)

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