国家金融监督管理总局重庆监管局推动辖内金融机构数字化转型进展显著
12月20日,国家金融监督管理总局重庆监管局举行“构建重庆数字金融服务体系”专题新闻发布会。会上介绍,重庆加快建设网络基础、推进数据治理、扩大业务协同,推动辖内银行业保险业机构树立数字理念、培育数字思维、建设数字应用,发挥数字化改革的撬动引领放大作用,取得了良好成效。
做好数字金融大文章
重庆金融机构数字化进展显著
“目前,重庆各金融机构数字化进展显著。”国家金融监督管理总局重庆监管局相关负责人介绍,近三年,辖内银行保险机构数字理念、数字思维、数字投入显著提升,大数据、云计算、人工智能、区块链等数字化技术广泛运用。例如,电子交易替代率提高3倍,4家地方法人银行数字化转型投入累计达38.68亿元。
同时,在数字化服务场景方面,围绕实体经济需求,银行保险机构深度推动数字技术、金融服务与实体经济融合发展。例如,重庆农商行打造乡村振兴金融服务平台,构建“空中柜面”“方言银行”等适应重庆乡村实际的数字服务场景,对86万户各类农户完成预授信;工商银行重庆市分行、重庆银行以支柱产业为出发点,建设以“数据+模型+场景”为一体的产业数字金融服务平台。
此外,数字化流程改造进展也非常显著。比如,建设银行重庆市分行开展印章与凭证电子化等数字化赋能,会计凭证扫描量近5年下降20.58%。平安人寿重庆分公司、太平人寿重庆分公司运用AI技术打造保险智慧服务体系,99%的保全业务在线办理,平均理赔时效提升80%。
金融业数字化转型
金融机构各显其能
近日,国家金融监督管理总局重庆监管局联合重庆市总工会举办的“2023年重庆市金融业数字化转型劳动和技能竞赛”中,辖内银行业、保险业和证券业的52家金融机构、78个项目参赛,集中展现了重庆市金融业数字化转型的优秀成果。
其中,工商银行重庆市分行深度参与企业数字化转型,打造“汽车数字金融一体化平台”。据介绍,在服务本地汽车龙头企业数字化转型中,工商银行重庆市分行围绕企业痛点,创新提供B端融资、C端线上线下收单、内部智慧管理等一体化数字金融解决方案及特色化属地服务,建成了“汽车数字金融一体化平台”,打造了“产业+金融”的银企数字合作共同体。
比如,在业务端发展上,创新融合工商银行产品线,提供一点对全国的智能收单清算数字化解决方案,实现C端到B端全渠道、全模式、全产品的多样化支付,助力解决直销痛点,企业年收款额超千亿元。
建设银行重庆市分行聚焦新市民金融服务,依托“渝快办”、连接“金渝网”,打造了“新市民金融服务专区”。据介绍,“新市民金融服务专区”汇聚创业就业、安居、消费、养老、健康医疗7大板块,提供一站式金融、保险产品的查询、预约及办理,实现“服务直通、问题直解、政策直达”的“一网通办”。目前,“专区”已成功接入24家金融机构,上线35款金融服务产品。
同时,为进一步提升金融服务的便利性和可得性,比如在提振消费方面,建设银行重庆市分行在“专区”推出“信用快贷”等线上个人消费信贷产品,开展“‘渝’建新生活”等新市民专属优惠活动。
为推动绿色金融发展,兴业银行重庆分行推出绿色园区碳账户管理系统。该系统是针对制造业园区的一项整体解决方案,协助园区完成数字化转型,在提升产能的同时节能减排,达成真正的“零碳绿色园区”。
据介绍,截至目前该套系统在重庆地区已上线22家园区、覆盖园区内近600家企业。兴业银行重庆分行以科技服务园区客户,通过云化部署、物联网接入、数字碳账户等技术协助园区降低碳排,向绿色低耗方向不断进步,与此同时整合了开放银行、线上普惠贷款等金融产品,为园区内的大量企业提供高效优质的金融服务。
重庆农村商业银行坚持科技赋能,打造乡村振兴金融服务管理平台。据介绍,该行依托自身渠道、客群、数据、风控等优势作了大量探索,综合运用大数据、人工智能等数字化手段,自研自建乡村振兴金融服务管理平台,构建多级平台支撑、数智引擎驱动的系统架构,推进“一网、一库、多端”运用,打破数据孤岛,实施业务层创新。
同时,在打造的乡村振兴金融服务管理平台基础上,重庆农商行定制的“数字乡村服务管理平台”“江渝快记智能财税服务平台”也于今年成功上线,支持农村“三资”管理、赋能智慧财税发展,为农业、农村、农民提供全方位的数字化服务方案,推动乡村数字经济发展。
人保财险重庆分公司搭建“万象云平台”,赋能社会治理。据介绍,“万象云平台”是通过大数据分析,围绕社会治理、安全生产、智慧城市、公共安全、企业园区等领域,创建了“事前预防+事中控制+事后理赔”的数字化风险减量服务平台。
比如在安全生产领域,人保财险重庆分公司充分借助“万象云平台”组织开展“线上+线下”相结合的事故预防服务,制定了各高危行业预防服务标准、组建了服务专家团队38名、开发了数字化服务工具平台“e安保”。目前,已为462家高危企业提供风险减量服务,排查出安全隐患3484条,提出对策建议1968条,投入人力400余人次。
建成中西部首个“数据共享+业务协同”金融综合服务网
在推进金融机构数字化转型的同时,国家金融监督管理总局重庆监管局以监管数字化能力建设为抓手,引领辖内数字金融服务见效落地。
“以国家金融监督管理总局重庆监管局为中心节点,建立起中西部首个‘数据共享+业务协同’的金融综合服务网——‘金渝网’。”国家金融监督管理总局重庆监管局相关负责人介绍,该网连通辖内银行保险机构及网点,支持“政、银、保、企、监”数据一线交换和业务一线协同,支持各类“多跨协同”数字场景搭建。目前,已与市大数据发展局、市发展改革委等19个市级部门建立协同关系,推动“金渝网”成为重庆数字金融建设重要基础设施。
同时,整合内部金融数据和外部政务数据资源,形成“静态数据湖”与“动态数据网”相结合的主题数据库,支持科创、绿色、普惠等各类主体标签化后一键提取、一键输出,支持各类数字金融服务场景搭建。(许琳珮)
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