中信银行创新铁路提单金融服务 助推西部陆海新通道建设
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近期,中信银行为落实国家战略部署,加速推进落实西部陆海新通道建设,加大供应链金融、物流金融创新,成立西部陆海新通道专项工作组,针对铁路运输项下的融资,探索铁路运输单据项下融资新模式。12月28日,该行成功落地了首笔铁路提单质押贸易融资业务。
当前,铁路运输单据不具有货权属性,企业无法仅凭铁路运输单据向银行申请融资,中小微企业融资难问题十分突出。为加快构筑西部金融中心效率高、成本低、服务优的国际贸易通道,中信银行重庆分行在中国人民银行重庆市分行、国家外汇管理局重庆市分局、国家金融监督管理总局重庆监管局,以及重庆市地方金融监督管理局的指导下,创设铁路运输单据融资产品“信铁融”,有效解决西部陆海新通道企业融资难问题。
中信银行重庆分行借鉴海运提单及相关法律法规,制定铁路运输项下贸易融资业务管理办法,通过以企业铁路运输或涉及铁路联运的贸易为基础,同时以铁路运输单据的提货权、铁路物流、报关等大数据的分析为风险控制手段,用运输合同条款或铁路运输单据背面条款来约定多方对该铁路运输单据可提货的认可,实现对铁路提单货权的认定,并据此向企业提供贸易融资。此外,中信银行重庆分行通过铁路提单质押、锁定下游销售回款、进口商还款赎单等方式,实现全流程控货,形成交易闭环。
基于以上创新风控手段,中信银行重庆分行向某进口企业提供纯信用、免担保、无补充协议的贸易融资额度3000万元,用于进口贸易融资,真正突破铁路提单货权属性的认可,拓宽了中欧班列产业链企业融资渠道。
下一步,中信银行重庆分行将继续大力推动“金融助力陆海新通道建设”,推进铁路提单融资业务常态化,发挥跨境金融多元开放的业务思路,加大跨境融资支持,优化跨境金融服务,助力企业激发新活力,为重庆外贸产业提供更专业的跨境金融服务,助力西部金融中心高质量建设。(中信银行重庆分行供稿)
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