此前，民生银行重庆永川支行强化警银联动，成功堵截涉案账户可疑资金转移，筑牢反诈防护墙，获属地公安机关书面表扬。

事发当天，刘某来到该行柜台取款4万元，柜员询问资金来源、用途及交易对手时，其对答如流，表示自己在当地一工地上班，入账资金为工资，由于外貌特征与日常接待的工地打工者有明显区别且回复不加思索，显然对询问有所准备，于是该行监控岗工作人员对其进行了更深入的询问。

询问中，工作人员发现该笔资金属于“即到即取”，刘某拿出与交易对手的聊天记录欲证明为工资，但聊天记录大部分仅是红包往来，交易频率较高且少有对话，初步怀疑对方删除、伪造记录。随即联系本区反诈中心寻求协助，反诈中心查询后反馈刘某交易对手异常，且取款人在本区无其他消费记录，建议支行暂不取款，对该账户进行管控，解控取款需谨慎核查刘某提供的资料，监控岗工作人员立即告知刘某账户可疑需下调出金限额，加只进不出账户控制等措施，对方表示无异议后离开。一段时间后，该账户开户机构——成都分行某支行联系永川支行告知刘某账户为涉案账户，由于支行拦截及时，才避免了涉诈资金转移。（民生银行重庆分行）

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