近日，兴业银行重庆永川支行在日常业务办理中察觉到一客户账户交易异常，第一时间对涉案账户采取管控措施，积极收集证据并提供线索，配合公安机关成功拦截涉诈资金转移。

事发当天，该行员工发现客户刘某交易行为异常，其账户被该行企业级数字化智能反欺诈平台自动管控，限制了非柜面业务办理，于是立即与永川区反诈中心联系进行研判。警方反馈，刘某账户的资金存在异常，但尚未有受害人报案，公安机关无依据对账户进行冻结，要求银行对该账户进行监控并做不可取现管制。

在此情况下，该行员工引导刘某提供了与所谓“借款人”的聊天记录、微信转账截屏、借条等佐证。经网点柜面人员甄别，其提供的相关佐证均为伪造，由此判断出其背后可能存在专业的电信网络诈骗团伙。为挽回受害人损失，永川支行员工主动联系资金汇出方银行，希望对方协助联系受害人报案。经过不懈努力，刘某的银行卡最终被公安机关冻结。

7月9日，永川支行将掌握的情况向反诈中心汇报，警方综合研判后决定收网，并请求永川支行协助将犯罪嫌疑人引出。7月10日上午，刘某按照约定来到银行网点，被早已布控的警方迅速制服。目前，此案仍在进一步侦查中。

一直以来，兴业银行重庆分行始终认真履行社会责任，高度重视反电诈工作，深入推进“断卡行动”，扎实做好客户身份识别工作，常态化组织开展反电诈及消保知识宣传。下一步，该行将持续强化警银协作，充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用，以实际行动守护好人民群众“钱袋子”。（兴业银行重庆分行）

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