中国银行重庆市分行“金融达人公开课”系列二
中国银行重庆市分行提醒:理性投资,了解“三适当”原则
2024年09月10日11:55 |
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金融为民谱新篇,守护权益防风险。中国银行重庆市分行在“金融教育宣传月”活动期间,向广大市民推出“金融达人公开课”,为市民传递金融小知识和风险防范技巧,助力市民成为“金融达人”。本期分享主题为《理性投资,了解“三适当”原则》。
消费者在参与投资理财相关金融活动时,要了解金融机构应遵循的“三适当”原则。“三适当”原则即:适当的金融产品通过适当的渠道提供给适当的消费者。
一是金融产品适当性。在销售过程中,要根据消费者的风险承受能力、投资目标、财务状况等因素,向消费者推荐适合其风险承受能力的金融产品。
二是销售渠道适当性。应当基于金融产品的特点和相应的客户群体特征,选择适当的销售渠道进行销售,以确保金融产品和服务能够与目标市场客户需求相匹配。
三是目标客户适当性。应当明确目标客户群体,确保产品与服务与客户的实际需求、风险承受能力和投资目标相匹配。
消费者要树立理性投资、价值投资理念,根据自身实际需求及风险承受能力来选择投资理财产品,不要盲信盲从、盲目跟风,拒绝参与非法集资活动,并警惕打着“投资理财”旗号的电信网络诈骗。(中国银行重庆市分行)
(责编:盖纯、刘政宁)
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