风控强基提质效 痛定思痛再出发

工行重庆江北长安丽都支行:扎实推进账户风险治理排查工作

2020-8-14  来源:人民网-重庆频道
 

  人民网重庆8月14日电 今年以来,工行重庆江北长安丽都支行及时进行经营思路和业务全流程再优化,积极贯彻总行“48字”工作思路,坚持“风控强基”,不断强化全面风险管理,提升风险治理能力,做到“业务发展,内控先行”,促进支行优质再出发。

  聚焦突出问题 迅速部署化解潜在风险

  据了解,在今年的日常工作中,工行江北长安丽都支行多次接到市行反洗钱中心及运管部风险提示,指出部分单位账户涉嫌电信网络新型违法犯罪,截至5月15日,支行涉案账户已高达8户,且仍不断有潜在风险账户冒出。

  这一严峻形势为工行江北长安丽都支行账户开立准入把控及存续期管理工作敲响了警钟,支行负责人立即行动,召开专题工作会,学习各项尽职调查工作要求,及时传达最新管理要求,引导全员高度重视风险防控。积极组织专人对存量单位进行走访排查,确保早发现、早纠正、早控制,坚决不给犯罪分子留时间、留空间。

  “由于二季度机构合并、人员调整、存量企业中注册地址涉及到远郊区县等因素,排查工作面临着对公账户数据激增、任务量大、人手不足、交通不便、时间紧迫等诸多困难。”工行江北长安丽都支行相关负责人如是说道,为了在最短时间内将问题解决,支行积极克服外部挑战,针对排查的所有账户数据,仔细梳理了排查工作流程和工作提示,制订了排查计划,从存量排查、管好增量两方面共同着手,确保工作有序推进,取得实质成效。

  同时还不断优化工作思路,将员工分为内外勤两个工作小组,按片区规划线路,外勤组逐户上门,内勤组完成系统操作及柜面管控,确保每日排查工作均有实质性进展;支行每周还定时召开总结会,复盘当周工作,并对下一周工作进行再部署,确保排查过程中各项工作落实到位。

  全员上阵 协同推进筑牢“防护墙”

  工行江北长安丽都支行员工年龄段分布较广,既有80后、90后的年轻群体,也有60后的中年群体,排查工作刻不容缓。面对庞大的工作量,大家相互打气鼓励,主动放弃休息时间,协同推进支行排查工作。

  烈日下、风雨中,轻轨站、公交车,随处可见员工们奔走不停的身影,汗水浸透衣背,雨水打湿鞋袜。部分员工还主动放弃陪伴家人的机会,继续伏案在平日奋战工作的电脑前,为新一周的排查工作安排线路、联系客户……“我们希望通过这些细致的工作,实现支行优质发展。”该行相关负责人表示。

  内外兼治 防患未然打好风控基石

  除了履行好业务意愿、经营状况核实等基本职责,上门排查过程中,工行江北长安丽都支行工作人员还对每一个单位客户进行风险教育和法律法规传导,确保企业单位工作人员知晓法规红线,防范潜在风险。

  为了筑牢内部防线,打好第一道基础,工行江北长安丽都支行针对员工积极开展内部教育,强化员工制度学习和业务知识培训,通过运用落实员工思想教育到位、风险防范控制措施到位和检查督导工作到位要求,不断加强员工案防教育和风险意识教育,持续提升内部管理和风险控制能力。

  通过内外两手抓、两面治,工行江北长安丽都支行切实提高了抵御防范案件风险能力,实现对各类业务风险、操作风险和声誉风险等的控制与防范,为业务发展和经营目标实现保驾护航。截至7月底,支行已锁定可疑账户近百户,注销问题账户30余户,成功从高风险支行降为低风险支行。同时协助反诈骗中心抓获某涉案账户相关人员,涉案金额近15万元。

  工行江北长安丽都支行相关负责人表示,将继续坚持“风控强基”“党建引领”,围绕“零涉案、零监管处罚”目标,落实支行“首防”责任,确保账户管理“强引擎”,引领支行持续稳中向好发展。(胡虹、李金)

(责编:陈琦、张祎)