人民網重慶8月19日電 2024年8月8日，中國人民銀行重慶市分行發布《重慶市推動綠色金融數字化轉型提升三年行動計劃（2024—2026）》。預計到2026年，重慶將構建起綠色金融改革數字化核心平台，市場主體獲取綠色金融服務更加便捷高效。

綠色是高質量發展的鮮明底色，“綠色金融”作為建設金融強國的五篇大文章之一，是支持經濟和社會低碳綠色發展的重要工具。

2022年8月19日，中國人民銀行等六部委印發《重慶市建設綠色金融改革創新試驗區總體方案》，標志著重慶市綠色金融改革創新試驗區正式啟動。兩年來，作為全國首個全域開展綠色金融改革創新試驗的省級經濟體，重慶推動綠色金融發展有哪些新路徑、新模式、新成效？未來又將如何推進綠色金融數字化轉型提升，打造創新“試驗田”？

點綠成金 厚植發展優勢

重慶綠色貸款余額超7600億元

兩年來，隨著各項標准、政策不斷出台落地，有效促進和規范了重慶綠色金融健康、快速發展。

立足“全域覆蓋、雙碳導向、產融協同、科技賦能”四大特色，重慶高水平推進試驗區建設邁上新台階，綠色正成為美麗重慶更加堅實、更加厚重、更加亮麗的底色。

“在人民銀行總行等部委指導下，在市委市政府領導下，重慶綠色金融市場保持快速增長，試驗區建設取得了積極進展，全市多方聯動的綠色金融改革生態已初步形成。”據人民銀行重慶市分行相關負責人介紹，截至2024年6月末，重慶綠色貸款余額超7600億元，同比增長約22%，是改革初期（2019年初）的4.3倍，綠色貸款余額佔全市各項貸款余額比重約13%，較2019年改革初期提升7.5個百分點。其中，取水權質押貸、氣候投融資、碳排放權質押貸、轉型減碳貸等創新產品累計發放超160億元。同時，綠色債券發行持續活躍，年初以來，綠色債務融資工具和綠色金融債分別新增20億元、50億元。

亮眼的成績，與重慶金融業積極推動綠色金融改革創新密切相關。

重慶市委市政府成立綠色金融改革創新試驗區工作專班，統籌推進金融支持經濟社會發展全面綠色轉型。人民銀行重慶市分行積極發揮綠色金融的牽引作用，累計出台綠色金融標准19項，推動設立29家綠色金融專營組織，引導金融機構設立綠色金融創新產品330余款。完善“育選推融”綠色項目生成和融資對接監測機制，實施首批31項金融服務綠色低碳示范工程，聯合市發改委、市生態環境局等市級部門和區縣政府搭建15類綠色低碳項目庫，累計向金融機構推送綠色項目超2500個，融資對接2600億元。開展貨幣政策工具支持綠色發展專項行動。在萬州、長壽開展轉型金融落地試點，圍繞制造、船運、化工等7個高碳子行業出台轉型金融標准，搭建企業碳賬戶系統，助力落地轉型貸款18億元，預計實現年度碳減排超138萬噸。

國家金融監督管理總局重慶監管局在全國率先構建綠色金融系列標准體系，以新供給與新需求高水平動態平衡為落腳點，抓好綠色經濟、綠色技術、綠色產業發展機遇，系統制定促進綠色消費高質量發展工作措施、綠色融資業績評價辦法等一攬子開創性引領性政策制度，引領金融機構優化重塑組織架構、績效導向、業務標准。

在助推証券業綠色發展方面，重慶積極培育綠色企業進入資本市場，不斷提升資本市場服務綠色企業的能力，推動上市公司發揮綠色發展示范引領作用，促進証券中介機構發揮綠色金融服務功能，引導私募機構開展綠色投資。據重慶証監局統計，截至2024年6月末，全市已有綠色屬性上市公司6家，近三年來，推動綠色屬性上市公司定增融資累計157.04億元，轄區資本市場服務綠色低碳發展能力顯著提升。

銀行是支持全市經濟社會綠色低碳發展的重要力量。

截至目前，已有11家全國性銀行總行與重慶市人民政府簽署綠色金融戰略合作協議，計劃“十四五”期間在渝綠色投資6600億元，在渝先行先試各項綠色金融、轉型金融創新產品和服務，助力重慶加快建設綠色金融改革創新試驗區。此外，今年還將新增2家全國性銀行總行與重慶市政府簽署綠色金融戰略合作協議。

工商銀行重慶市分行落地綠色金融“1+N”發展戰略，打造多元化綠色金融服務體系，優先支持長江大保護、清潔能源、節能環保、綠色交通等綠色經濟領域，針對性為綠色農業產業提供更多長期、低成本、可持續的金融產品，助力制造業高端化、智能化、綠色化發展。

工商銀行重慶市分行通過綠色信貸支持國電豐都縣風電項目。工商銀行重慶市分行供圖

農業銀行重慶市分行圍繞清潔能源、節能環保、碳減排技術等領域，探索金融支持產業生態化、生態產業化的發展路徑，打造多元化綠色投融資體系，實現全行綠色信貸高效投放。截至2024年6月末，該行綠色信貸余額增加103.72億元。

中國銀行重慶市分行從支持“長江經濟帶沿線”基礎設施綠色升級、清潔能源產業、生態環境產業等方面著手，創新綠色+貿易融資、綠色+債券投資、綠色+資產管理、綠色+碳市場等模式，打造多層次綠色金融產品服務體系。

建設銀行重慶市分行聚焦“低碳城市”“無廢城市”“海綿城市”，以銀政合作、銀企合作、園區平台合作為抓手契入地方新型城鎮化建設重點領域，探索綠色金融與綠色產業融合發展新模式，助推地方綠色發展。

建設銀行重慶市分行信貸支持的武隆區生活垃圾焚燒發電廠。建設銀行重慶市分行供圖

中信銀行重慶分行依托中信集團的協同優勢，與集團協同單位組成綠色金融發展聯合艦隊，把綠色轉型寫進全行發展戰略，整合集團資源，搭建綠色金融“1+N+N”產品及服務體系，從頂層設計、組織架構、體制機制、資產配置、產品體系、服務方式等方面整體布局，助力重慶綠色發展。

圍繞綠色智造、綠色城鎮化、綠色能源、環境保護、新能源汽車、碳金融六大領域制定專項服務方案，浦發銀行重慶分行制訂專項服務方案，建立起綠色信貸、綠色債務融資工具、綠色供應鏈、綠色投資顧問等系列產品體系。

錨定重慶綠色金融重點領域，光大銀行重慶分行強化行業專精能力，深入開展綠色金融領域行業研究﹔做好節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境、基礎設施綠色升級和綠色服務等領域相關金融服務工作。

華夏銀行重慶分行持續推進“全力打造綠色金融新特色”發展戰略，逐步構建以綠色制造、綠色能源、綠色交通、污染治理、循環經濟等領域為核心的綠色業務生態矩陣，通過繪制綠色產業生態圖譜，提供綠色貸款差異化定價和特色產品，打造綠色金融特色品牌，多角度全面提升綠色金融質效。

浙商銀行重慶分行積極為輸配電設備、儲能、現代物流及汽車零部件等行業領域制定專項授信政策，加強對清潔能源、交通運輸等領域的授信政策引導，協助構建多元協同發展的清潔能源供應體系。

中銀金融租賃有限公司則堅持生態優先，聚焦城市軌道交通、都市公交、綠色航運、海上風電、大氣治理、污水處理及再生利用、城市垃圾處理、制造業與設備更新等多個領域，全力服務綠色發展。截至2024年6月末，綠色租賃資產余額超285億元，佔比46.7%。

逐綠前行 金融“碳”索新路

綠色產品服務體系不斷豐富

從金融監管機構推動綠色金融政策在重慶落地落實，到各家商業銀行積極響應，重慶金融業向“綠”而行，圍繞綠色低碳高質量發展所提供的新產品、新服務層出不窮。

天白水庫是一座以場鎮供水、農業灌溉為主，兼有發電等綜合效益的中型水利工程，建成后可解決9.5萬人生產生活用水、1.08萬畝灌溉用水、6000人和6600頭牲畜的農村人畜飲水問題，配套電站裝機容量3000千瓦，年平均發電量近930萬度。由於工期長，其間出現材料價格上漲、水保方案調整等一系列重大變化，出現近億元的資金缺口，項目建設一度停擺。

一筆由重慶三峽銀行發放的貸款，讓問題迎刃而解。該行在人民銀行重慶市分行、重慶市水利局指導下創新推出“取水權”質押預登記融資模式，根據天白水庫核定的取水量及建成后收益分期授信、放款，解決了項目資金需求和取水權發放時間錯配問題。

重慶三峽銀行信貸支持天白水庫建設。重慶三峽銀行供圖

“這是全國首筆‘取水權’質押預登記融資業務，也是國家綠色金融政策在重慶的生動實踐。”人民銀行重慶市分行相關負責人表示。

諸如“取水權質押”預登記融資模式解決現實難題的創新實踐，在重慶推動綠色發展過程中並非孤例。

2023年12月，廈門銀行重慶分行發放首筆“光伏貸”313.92萬元，實現在光伏項目建設運營貸款“零的突破”。

2023年11月，中國銀行重慶高新分行積極聯動中國銀行四川高新技術產業開發區支行落地成渝首個跨省綠色金融服務方案——“雙城貸”，為支持成渝地區雙城經濟圈建設提供有力支撐。

2023年10月，中信銀行重慶分行落地全行首筆綠色汽車金融創新模式，為一汽車企業提供“交付中心交車承諾金融資模式+庫存融資模式”服務方案，解決企業發展難題。

2023年9月，長安汽車金融在銀行間債券市場發行西南地區首單近5億元個人汽車抵押貸款綠色資產支持証券（ABS），本期募投項目預計每年可減少二氧化碳排放量約1.2萬噸。

在碳市場碳配額理財融資領域，農業銀行重慶市分行聯合農銀理財落地全國首筆引入理財資金為客戶提供基於碳排放配額（CEA）的融資業務，進一步盤活碳配額的金融價值，提高碳配額交易流動性。

在綠色普惠金融領域，興業銀行重慶分行落地全市首筆綠色同業借款，為螞蟻消金發放20億綠色消費類同業借款，支持綠色出行、綠色家電、綠色食品購買三個場景，鼓勵市民生活方式向綠色轉型。

在儲備林建設貸款領域，農發行重慶市分行因地制宜打造“國家儲備林+經濟林+林下經濟”信貸支持模式，在酉陽落地該行首筆國家儲備林建設貸款13.5億元。

在証券領域，西南証券保薦承銷的威海克萊特菲爾風機股份有限公司成為北交所“通風設備”領域的首家上市企業，募集資金達1.08億元。

基於多年行業實踐，小雨點信貸主導制定並發布全國性團體標准《綠色普惠金融服務平台技術規范》，通過滿足不同群體的差異化金融需求，極大提升綠色信貸行業的革新與多樣化。

……

綠色金融是經濟社會高質量發展的重要推動力，也成為金融業自身轉型發展的動力源泉。近年來，重慶積極推動金融機構組建綠色金融組織，引導、支持金融機構創新綠色金融、轉型金融產品，不斷提升綠色金融服務能力。截至2024年6月末，全市各類綠色金融專營部門、分支機構等綠色金融組織達29家﹔全市近70家金融機構，共計推出330余款綠色金融產品。

以綠促興 優化資源配置

綠色金融與綠色產業實現良性互動

通過金融產品及服務模式創新，把金融資源投向清潔能源技術、高效節能裝備制造、新能源汽車、綠色建筑、生態修復和污染防治、生態旅游等新產業新業態，保障綠色項目建設運營和綠色企業的生產發展，實現金融改革與經濟轉型良性互動、環境效益與經濟效益雙贏……

兩年來，重慶的金融改革向“綠”而行，已顯著體現在金融資源配置的優化上。

——網絡供應鏈融資鏈接生態保護。建設銀行重慶市分行創新運用網絡供應鏈融資業務模式為生物多樣性保護項目的承建方提供工程建設鋪底資金，進一步保証工程建設進度和質量。截至目前，該行已向石柱渝東南生物多樣性保護與生態修復項目、潼南漁業生態環境修復服務採購項目等累計提供建設資金近億元。

——助力重慶新能源整車企業發展。重慶睿藍汽車制造有限公司作為重整再出發的換電型新能源汽車整車制造企業，此前面臨歷史包袱重、虧損較大情況，民生銀行重慶分行高效組織專業團隊開展授信申報，在金融機構中率先給予4億元中長期綜合授信額度，解決企業轉型難題。該行深耕新能源汽車領域金融服務多年，大力支持深藍汽車、賽力斯、阿維塔等本土新能源整車制造企業，截至2024年7月末，新能源整車企業貸款余額近61億元。

——綠色保險賦能綠色產業發展。平安產險重慶分公司積極為航行船舶污染風險提供船舶污染責任保險，為2家企業提供超7000萬元保險保障。針對從事環境高風險生產經營活動的企業推動環境污染責任險，運用保險工具，以社會化、市場化途徑解決環境污染損害。2024年，該公司已為15家企業提供3290萬元環境污染責任保險保障。

——聚焦長江上游生態屏障修復。恆豐銀行重慶分行積極為市級重點項目“兩江四岸”治理提升，開立2.12億元低價風險保函，幫助整體綠地率提升至80%。同時，該行打造豐富多元的綠色金融服務體系，為重慶生態建設提供重要支撐，近兩年環境治理授信金額新增超百億，綠色金融貸款增速超22%。

恆豐銀行重慶分行支持筑牢長江上游重要生態屏障。恆豐銀行重慶分行供圖

——加快基建領域減“碳”增“綠”。在融資支持軌道交通2號線和4號線項目，向渝涪鐵路有限責任公司提供基礎設施建設貸款基礎上，今年以來，進出口銀行重慶分行持續加大交通運輸綠色環保項目支持力度，積極助力重慶軌道交通15號線和18號線建設，助力打通“大動脈”，暢通“微循環”。

——強化綠色建筑領域信貸支撐。重慶寶鼎美麗彩新材料科技股份有限公司此前承接華為賽力斯生產車間的外牆材料供應項目，該項目需求大、工期短，前期還需大筆資金採購原材料，企業出現資金缺口。郵儲銀行重慶分行得知情況后，通過“科創E貸”信用貸款及時為企業發放500萬元貸款，用途為“綠色建筑材料制造”，解決企業難題。

——信貸賦能綠色環保產業發展。廣發銀行重慶分行為重慶某環保產業集團提供常態化、長期性的融資對接，此前企業啟動多個污水處理項目，營運資金出現短缺。該行活用綠色金融信貸產品，向企業發放8000萬元流動貸款資金，為企業在建污水處理項目注入金融活水，助力污染防治。

數智引領 綠能持續涌動

進一步提升高質量發展“含綠量”

科技引領創新驅動，如何將“科技與綠色”更好地融合，也逐漸成為重慶推進綠色金融可持續發展的關鍵命題。

近年來，人民銀行重慶市分行從數字科技賦能、綠色金融能力提升、資源配置重構等路徑出發，在全方位梳理綠色金融核心業務基礎上，成功搭建安全可控、持續迭代、開放共享的“長江綠融通”綠色金融服務系統，具備綠色數據顆粒化統計和逐筆歸集、綠色項目智能識別、環境效益和碳核算智能測算、綠色項目全流程融資跟蹤對接和監測評估、貨幣政策工具精准投放、多元數據交互和集成創新六大功能，實現綠色金融改革創新全鏈條“數智化”。

招商銀行重慶分行發揮金融科技優勢，加快綠色數字化與風控體系建設﹔進一步明確綠色分類流程管理，運用綠色分類標識管理系統，以系統自動識別+人工識別相結合的綠色分類手段，做好風險評估、盡職調查、合規審查、信貸管理等措施。

重慶銀行強化科技賦能，上線全市首個綠金管理系統，精准識別綠色業務﹔研發西部首個自主識別綠色企業的系統—“產業慧鏈”，精准識別綠色產業﹔探索公司類客戶數字化ESG評級，精准識別綠色客戶，推動綠色金融服務由“企業找銀行”向“銀行找企業”轉變。

交通銀行重慶市分行創新設計“新能源交付中心履約保証金秒放業務”，在傳統智慧汽車金融系統基礎上進行改造，基於訂單在額度處理、融資放款還款、保証金資金劃轉等方面實現7*24小時純線上全自動操作，時效性高、放款還款期限短，有效幫助提升交付中心資金循環使用率。

如今，奮筆寫好綠色金融大文章已成為重慶金融機構的共同行動，具有重慶辨識度的標志性成果日漸豐富，但綠色項目儲備尚不充分、各區縣綠色金融發展不平衡、轉型金融相關標准還不完善等問題仍然存在。未來如何破題？

《重慶市推動綠色金融數字化轉型提升三年行動計劃（2024—2026）》提出，要緊緊圍繞綠色金融改革創新試驗區建設以及金融數字化轉型提升工程部署，做實做強綠色金融“三大功能”“五大支柱”，以數字技術推動綠色金融服務更優、覆蓋更廣、體驗更佳。

人民銀行重慶市分行相關負責人表示，下一步，該行將全面迭代升級“1+4+8+5”工作體系，進一步健全綠色金融標准，迭代優化央地多跨協同創新的“長江綠融通”綠色金融服務系統，完善財金互動政策﹔加大創新綠色金融產品和服務，建立綠色低碳項目聯合推介機制﹔推動轉型金融試點擴面增量，推進綠色金融改革與減污降碳、集體林權等國家級綠色低碳改革試點“雙向賦能”，全面提升金融服務綠色低碳示范工程效能，力爭2024年末全市綠色貸款余額突破8100億元。

關於進一步培育發展綠色金融市場體系，重慶証監局相關負責人表示，將積極參與企業上市“育苗”專項行動，支持優質綠色企業上市和新三板挂牌，支持符合條件的綠色屬性上市公司再融資、並購重組做優做強。同時，加強對中央企業在渝子公司發行綠色債券的服務支持，綜合運用資本市場各項政策，引導更多社會資本、金融機構投資綠色低碳領域，服務全市綠色企業做大做強。（胡虹、李金）

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