近日，在中國人民銀行重慶市分行反詐風險預警機制指導下，工行重慶市分行下轄的三峽廣場支行通過精准識別異常交易、聯動警方與反詐中心，24小時內成功攔截涉案金額達400萬元的電信詐騙。

“裝修巨款”現端倪 風險預警立奇功

3月17日，一位客戶向服務他的工行重慶三峽廣場支行客戶經理預約提取400萬元現金，聲稱用於房屋裝修。

次日，客戶經理和為客戶辦理取現的運營主管在接待過程中，憑借豐富的經驗，敏銳捕捉到客戶的異樣：客戶對裝修細節語焉不詳，頻繁查看手機且神情緊張。這些細節與中國人民銀行重慶市分行《風險提示》中“大額取現涉詐特征”高度吻合，當即啟動反詐應急預案。

雙線作戰顯身手 科技反詐“筑屏障”

為了保護客戶資金安全，當時，網點服務人員立即聯系了當地派出所民警到銀行網點幫助核實情況，以防范客戶被詐騙風險。

與此同時，重慶市反詐中心向工行重慶市分行提供了一條詐騙線索，市分行立即開展核實工作，並及時反饋。最終在銀行和警方的共同勸阻下，客戶意識到被騙，成功挽回400萬元。后經了解，該客戶陷入了冒充戀愛“殺豬盤”的詐騙陷阱，多虧了銀行協同反詐中心、當地警方的及時攔截，才避免了一場巨額財產損失。

積極構建防控體系 全年攔截超千萬

近年來，工行重慶市分行堅持人民金融的工作底色，以保護人民群眾資金安全為己任，積極落實中國人民銀行重慶市分行、全民反詐辦、工總行關於打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部署，建立行內反詐制度、加強警銀協作、開展客戶反詐宣傳、加強員工培訓、做好精准防控。2024年工行重慶市分行組織網點通過櫃面渠道成功攔截涉案資金1000余萬元。

工行重慶市分行相關負責人表示，此次成功攔截客戶被騙資金，充分展現了工商銀行作為大型商業銀行在反詐方面的專業能力與協同精神，接下來該行將在人行重慶市分行的指導下，持續強化與當地警方、反詐中心的協作聯動，共同筑牢反詐堅固防線，守護好市民的每一分財富。（游晉宇）

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