近日，中信銀行江津支行在辦理櫃面業務過程中，嚴格落實運營風險管理與反詐反洗錢工作要求，憑借高度的職業敏銳性與規范的操作流程，依托高效的警銀協作機制，成功識別並攔截一起可疑資金支取業務，有效防范了潛在的資金風險，展現了金融機構在維護金融安全、保護人民群眾財產安全方面的積極作用。

事發當日，一名個人客戶在支行辦理現金支取業務時，經辦櫃員嚴格執行客戶身份識別與交易背景核查要求，發現其賬戶交易呈現“分散轉入、集中取現”等異常特征。會計經理隨即開展進一步盡職調查，就資金來源、交易用途等信息進行深入核實。客戶在問詢過程中表述存在多處矛盾，行為特征高度符合涉詐可疑交易情形。

秉持審慎合規、風險為本的原則，網點立即啟動應急預案，同步聯系屬地反詐中心，請求警方協助核查。經銀行與反詐民警共同調查，確認該客戶賬戶資金涉嫌異常，存在較高風險。在警銀協同處置下，該筆可疑交易被成功阻斷。

下一步，中信銀行江津支行將持續深化與公安機關的聯防聯控機制，常態化開展反洗錢、反電詐專業技能培訓，嚴格貫徹客戶盡職調查、大額現金管理及可疑交易報告等監管要求，以更扎實的風控能力、更主動的協作意識，切實筑牢金融安全屏障，為維護健康穩定的金融環境貢獻力量。（中信銀行重慶分行）