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貸款需扣兩成當保証金?千余人被騙涉案2000余萬

2023年03月15日17:29 | 來源:人民網-重慶頻道
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人民網重慶3月15日電 (劉政寧、實習生越倚航)近日,重慶南岸區警方成功打掉一個以提供貸款實施詐騙的犯罪團伙。經初步核實,該案受害群眾達1000余人,涉案金額達2000余萬元。

今年2月6日,重慶南岸警方接到群眾牟某(化名,下同)報警,稱其工程急需大量資金周轉,結果被一貸款公司騙走275918元現金。這起報警引起了警方高度重視,近期以來,已經有多起數額不等、情況類似的報警出現,而這個詐騙團伙,已被納入警方偵查視線。

經詳細詢問,民警摸清了案情的來龍去脈。原來,該貸款公司告知牟某,它們屬於“某銀行信貸中心”,是銀行分級部門,可以無償辦理貸款。為解燃眉之急,牟某很快簽訂了合同,並將手機交予該公司進行操作,沒想到在收到第一筆25萬貸款資金后,直接被對方劃走5萬元。

對方工作人員解釋,這筆數額達19.8%的扣款是“保証金”,隻要連續3個月按時還貸,便會將保証金如數歸還。牟某信以為真,陸續辦理貸款3次,共計借貸142.9萬元,被該公司劃走 275918 元。當牟某按時還貸3個月,要求該公司退還保証金時,對方突然失聯,公司早已人去樓空。

經查,2020年以來,高某、黃某、陳某等人為首的犯罪團伙,以注冊企業咨詢、信息咨詢公司為掩護,實則經營貸款業務,用詐騙手段非法牟取暴利。該公司架構完整,設立市場部、技術部、財務部等部門。過程中,業務員通過電話營銷、社交軟件推廣等方式,以“正規銀行簽約中心”“不收取任何費用”“利息低”等話術為餌,誘導客戶上門辦理貸款。一旦客戶簽下合同,公司技術部人員就會通過操作客戶手機的方式,讓客戶配合輸入密碼、人臉識別等信息,隨后通過客戶自身額度在各種APP上借款,到賬后,便立即以“保証金”名義轉走貸款金額的19.8%。

在查清該犯罪團伙的犯罪事實后,2月22日,南岸警方對該案集中收網,集結精干警力、提前策劃布控,一舉搗毀犯罪窩點4個,抓獲犯罪嫌疑人300余人,扣押作案電腦30台、手機70部,轎車6輛,凍結涉案資金420余萬元。

目前,涉案人員均被警方採取相應強制措施,案件還在進一步偵辦中。

(責編:劉政寧、張祎)

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