人民网重庆7月19日电 近年来，电信网络诈骗犯罪案件高发，究其根本在于电话卡与银行卡的出售、盗用，为此，交通银行重庆市分行扎实开展“断卡”行动，强化账户风险管理，筑牢银行账户安全防护的“第一道防线”。

　　着眼源头管控，加强责任落实。交行重庆市分行积极加强制度建设，制定了单位银行结算账户尽职调查、全生命周期管理等工作规范，强化账户事前审核；设置前台业务部门、基层营运人员、分行条线管理部门三道防线，严把账户开户关；强化个人银行账户开户的审核要求，结合当面询问、电话核实、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等多种方式和手段增强审核有效性，进一步严密个人开户手续。

　　丰富监控手段，健全风险过程管理。交行重庆市分行着力加强系统监测，自主研发了“高频交易监测”筛查工具，建立常态化快速排查机制，明确了分行和支行（网点）两个层面的监测职责要求与监测重点。该行还定期下发重点可疑账户清单，指导支行有针对性开展核查，发现异常交易及时上报，并对账户重新开展身份识别及调查。此外，该行不断加强银企对账，重点对问题账户、证照过期、注吊销账户、双异地账户等加强风险管控。同时及时发布行内外最新风险事件及风险防控要点提示，传达监管新规与总分行风险管控要求，强化对风险的全行播报示警。

　　明确管控措施，确保账户事后监管落地。2020年以来，交行重庆市分行制定下发了强化对公账户后续管控、规范对公账户异常交易管控工作、个人异常交易账户紧急管控流程等制度办法，进一步明确不同业务场景异常账户处置方法及管控措施。该行认真落实开立账户的存续期管理职责，持续关注和跟踪客户身份信息及经营状况的变化情况，将每个客户的存续期管理责任落实到位。

　　下一步，交行重庆市分行将持续加强异常账户交易监测，根据交易特征的变化精准筛查范围，及时下发风险提示，进一步细化分行各部门、各岗位在银行结算账户管理中的职责定位和管理要求，防范账户资金风险，为金融市场稳定发展保驾护航。（胡虹、李金）

分享让更多人看到