人民網重慶11月19日電 （胡虹）近年來，頻發的電信網絡詐騙給人民群眾造成經濟損失。中國工商銀行重慶市分行堅持以人民為中心，認真貫徹國家和監管機構關於打擊治理電信網絡詐騙工作部署，加強組織推動，積極推進電信網絡詐騙源頭治理、系統治理、綜合治理，構建新型電信網絡詐騙治理體系，積極提升金融服務便利度，牢牢守住山城市民的“錢袋子”。

“火眼金睛”工行人 識破“退換貨”新型電詐

“幸好有你們工行，不然我們要被騙慘。”今年4月的某天上午，一對母女匆匆走進工行重慶渝北空港支行營業大廳，網點運營主管立即上前詢問客戶要辦理的業務內容。客戶表示自己著急匯款出去，但是銀行卡顯示被鎖定或凍結了，便想查看緣由並進行解鎖。“有可能是由於交易對手有問題或者交易異常導致的鎖定。”根據自己的多年的業務經驗判斷，運營主管立即詢問客戶之前的用卡情況以及向誰匯款、交易背景等信息。

原來，客戶是一個大學生，之前曾在某購物App上購買化妝品。不久前她接到偽裝成賣家的詐騙電話，告知她購買的化妝品質量有問題，需要退回廠家。詐騙團伙要求其提供銀行卡號、身份証號等各種詳細的信息，表示先退一部分錢給客戶，等客戶把化妝品寄回后再退剩余部分。同時，詐騙團伙利用客戶提供的身份信息在某借貸平台上成功借款3萬元后，匯入到客戶母親的銀行賬戶，讓客戶誤以為是詐騙團伙給其匯來的保証金。詐騙分子在取得客戶信任后，要求客戶盡快將保証金匯至其指定的銀行賬戶，並稱待客戶匯款付運費后就可以收到剩余款項。

聽完事情原委后，運營主管馬上通過工行“個金智能風控系統”查詢到客戶銀行卡被管控原因，基本確定這是針對該客戶的詐騙陷阱。工行工作人員立即勸說客戶停止匯款，並報警。此時，客戶才恍然大悟，懊悔不已。“還好有工行的風控系統。”客戶握著運營主管的手說，感謝工行第一時間識別異常交易並鎖定了銀行卡，才幫她避免了更多的財產損失。

引導老人破騙局 工行人守護新市民

除了大學生以外，近年來，針對老年群體的電信詐騙也時有發生，五花八門的詐騙“套路”讓許多老年人防不勝防。近日，工行重慶上清寺支行的工作人員就為一名老人成功識別了線下兜售假藥的詐騙陷阱。

“我取1萬去聽課。”當天，老人告訴工行網點工作人員，自己去聽課的地方交錢。在協助老人取款的過程中，工行工作人員了解到老人因投靠子女初到重慶，對周邊環境不熟悉。前幾天，老人加的一個微信群裡有人發消息告知她可以免費聽課，還可以“免費”領養生壺和藥，便准備繳納學費參與活動。工行工作人員立即警惕起來，覺得可能是針對老人的詐騙陷阱，當即上報網點運營主管，進一步向老人了解情況。

為了讓老人認識到這是一個騙局，工行工作人員輪番勸說，及時向老人普及金融安全防范知識，並通過網上查詢所謂的“神藥”其實是三無產品。得知真相后，老人懊悔不已，立刻退出了相關微信群，並對工行的熱心表示了感謝。

工行：警銀協作打擊電詐取得實效

近年來，工行重慶市分行積極參與打擊電信詐騙各項行動，與警方密切合作、快速聯動，主動巡查精准發現可疑人員，多次協助公安機關破案。今年3月底，工行永川華茂中心支行就聯動永川區反詐中心，成功協助公安機關抓捕新型網絡電信涉案人員2名，獲得公安機關及市民群眾好評。

當天上午，2名年輕男子來到工行永川華茂支行，要求辦理卡片挂失業務。但經辦人員在受理業務時發現客戶對個人卡片、余額、開戶日期等一概不知。“就是你，之前來辦卡也是你，那麼多問題，不給我辦！”客戶更加大聲的吵鬧，意圖給網點人員施壓。

針對客戶套路式的處事方式，工行工作人員提高了警惕。網點運營主管迅速查詢了卡片及客戶。系統查詢結果顯示，該客戶為2021年同業涉案人員，卡片已被鎖定。了解相關信息后，網點運營主管告知網點人員，要求不予為該類客戶辦理挂失。

同時，工行網點及時通過上級行聯動永川區反詐中心，進一步核實該客戶資料，並聯動公安機關實施抓捕。為此，網點在告知客戶需要耐心等待，暫時穩定了客戶。最終，網點外潛伏的民警和網點人員高效聯動，裡應外合成功對可疑客戶實施了抓捕。

“貴行積極履行在打擊治理電信網絡新型違法犯罪職責與擔當，不斷豐富完善工作機制，提升風險防控能力，強化源頭管控，積極配合我局，深挖可疑線索。”不久前，工行重慶秀山支行收到了來自重慶秀山土家族苗族自治縣公安局發來的感謝信。原來，今年4月，工行重慶秀山支行通過對異常無卡存款交易、POS機頻繁異常刷卡等渠道分析，向秀山土家族苗族自治縣公安局提供了秀山縣內多個詐騙份子洗錢的線索。據此線索，秀山土家族苗族自治縣公安局成功抓獲了9名為境外詐騙犯罪團伙洗錢的秀山籍犯罪嫌疑人，涉案金額高達500萬元。

大數據幫忙 工行多措並舉筑好反詐“防護牆”

近年來，電信網絡詐騙新型違法犯，極大地危害了廣大人民群眾的切身利益，銀行金融機構作為賬戶風險防范的第一道防線，在打擊治理過程中起著至關重要的作用。

近期，工商銀行攜手工信部中國工業互聯網研究院在“中小企助查”APP上正式推出企業風險信息查詢模塊，為廣大中小企業提供工銀融安e信風險大數據服務。

截至目前，工行通過該自主研發大數據風控智能服務平台，累計攔截電信詐騙風險交易近50萬筆，為客戶避免資金損失超過114億元。據介紹，該平台已整合超過30億條行內外數據用以提供智能風控服務，累計服務同業機構300余家、企業客戶超6.3萬家。

當前，電信網絡詐騙手段層出不窮，打擊防范電信網絡詐騙刻不容緩，工行重慶市分行積極履行金融機構社會責任，持續加大防范電信詐騙、打擊非法買賣銀行卡宣傳力度，提高人民群眾的參與率、知曉率。同時加強與公安部門協作，共同打擊電信網絡詐騙，內外合力全力筑牢第一道防線，切實守好人民群眾的“錢袋子”。

分享讓更多人看到