重庆这家机构被罚868万元！究竟发生了什么？

　　2月24日，人民银行重庆营管部公开一则行政处罚信息公示表披露，重庆市钱宝科技服务有限公司因多项违法违规行为被给予警告，并处868万元罚款。

　　钱宝科技涉十方面违法违规

　　据行政处罚决定书渝银罚〔2021〕4号显示，重庆市钱宝科技服务有限公司涉及以下十方面的违法违规：

　　1.未落实加强特约商户管理的相关规定；2.未按规定进行收单银行结算账户管理；3.未按规定办理相关备案手续；4.未按规定公开披露相关事项；5.未确保交易信息在支付全流程中的一致性；6.未按规定办理相关变更事项；7.未按规定履行客户身份识别义务；8.未按规定保存客户身份资料；9.未按规定报送可疑交易报告；10.开立假名匿名账户。

　　公司多位负责人领到罚单

　　此外，重庆市钱宝科技服务有限公司的多位时任负责人领到罚单。

　　戚俊，时任钱宝科技服务有限公司副总经理。因对该公司“未落实加强特约商户管理的相关规定”的违法违规行为负有责任，给予警告，并处5万元罚款。

　　李莉，时任钱宝科技服务有限公司首席合规官。因对公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料；3.未按规定报送可疑交易报告；4.开立假名匿名账户。处以13万元罚款。

　　朱东波，时任重庆市钱宝科技服务有限公司反洗钱中心反洗钱主管。因对公司以下违法违规行为负有责任：1.未按规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料；3.未按规定报送可疑交易报告；4.开立假名匿名账户。处以12万元罚款。

　　钱宝科技注册资本1亿元

　　“天眼查”显示，重庆市钱宝科技服务有限公司成立于2011年2月，注册资本1亿元。

　　经营范围包括互联网支付、银行卡收单；计算机软硬件及相关产品研发、设计及相关产品技术咨询、技术服务；网络技术开发。

　　公司共4个股东，大股东为亿赞普（北京）科技有限公司，认缴金额7500万元，持股75%；重庆临空都市基础设施建设运营有限公司，认缴金额900万元，持股9%；重庆空港实业有限公司，认缴金额800万元，持股8%；重庆空港新城开发建设有限公司，认缴金额800万元，持股8%。

　　作为金融领域的重要一环，第三方支付机构是重要的“连接者”，一头是银行体系和商户，另一头则是众多消费者。业内分析认为，此次依法严处上述违法违规行为，体现了监管部门对支付服务市场“严监管”和“强服务”的统一，有助于促进行业健康稳健发展，提升支付服务市场活力和竞争力。记者 郭欣欣（来源：重庆商报）