賬戶異常疑電信詐騙 警方銀行聯手抓獲嫌疑人

　　打擊電信網絡詐騙犯罪，銀行賬戶有時能發揮重要作用。重慶日報記者6月8日從農行重慶巴南支行獲悉，該行日前通過與公安部門警銀協作，根據一客戶銀行賬戶異常的線索順藤摸瓜，成功堵截一起電信網絡詐騙案件。

　　5月24日，農行一客戶來到農行重慶巴南支行營業部，稱自己的賬戶不能正常使用，要求為其解決。經工作人員核查，該客戶銀行賬戶使用情況異常，存在多條可疑線索。於是，該行按賬戶管理規定將其列為高風險客戶，並對其賬戶實施管控。同時，工作人員向該客戶進行反詐騙宣傳，建議其配合開展調查。該客戶拒絕配合，並對該賬戶進行了銷戶處理。

　　5月27日，該客戶再次來到農行重慶巴南支行營業部，要求營業部消除對其賬戶實施管控造成的影響。經工作人員反復解釋、溝通並對其進行情緒安撫，該客戶同意配合並就其賬戶使用情況進行了有限說明。不過，由於此人兩次上門說法前后不一致，引起了工作人員懷疑。

　　經綜合分析，農行重慶巴南支行營業部判斷該客戶具有涉嫌電信網絡詐騙的可疑特征，便沒有為其調低風險等級。同時，該營業部工作人員立即向巴南區公安分局反詐騙中心報告，並積極配合公安機關辦案人員開展調查。巴南區公安分局反詐騙中心調查后初步確認，該客戶疑似從事電信網絡詐騙犯罪。

　　6月1日，公安機關根據此線索，抓捕了4名犯罪嫌疑人，4人涉案金額達到4000萬元。目前，該案件正在進一步審理中。

　　農行重慶分行相關負責人表示，今年以來，該行將打擊電信網絡詐騙、保護人民群眾財產安全作為“我為群眾辦實事”的一項重要內容。一方面，該行層層壓實責任、注重源頭治理，不斷加強開戶環節審核和業務管控特別是電子渠道業務管控，利用多種手段抓實賬戶監測和客戶盡職調查﹔另一方面，該行針對客戶賬戶異常情況與可疑線索，認真開展風險信息核查，加強與公安部門協作，共同打擊電信網絡詐騙犯罪。

　　重慶日報記者 黃光紅